借卡给朋友竟为赌博犯罪打掩护

郑某将自己闲置的一张银行卡、Ｕ盾及绑定的手机卡出借给朋友谢某（在逃），并开通了网银给谢某使用。经核查，郑某的银行卡在借出期间发生的涉赌资金流水合计2000余万元，朋友给了郑某两条中华香烟。郑某因借卡行为被抓获，检察机关经审查，考虑郑某对谢某借卡从事违法交易行为并不知情，对其作出不起诉决定并建议公安机关对其行政处罚，最终郑某被处以罚款的行政处罚。

贪图轻松赚钱不经意为犯罪分子转移诈骗资金

陈某在玩抖音期间被诱骗下载某APP从事批货发货刷单（按客服提示虚假购物消费）赚佣金，陈某在APP绑定的银行卡被犯罪分子用于网络诈骗，资金流水达50余万元，里面的资金属于上游犯罪被害人被骗的资金，陈某从中赚取佣金约6000元。案发后，陈某退回全部违法所得并退赔被害人9000余元，且被公安机关处以罚款的行政处罚。

银行卡绝不出租、出借、出售，哪怕是亲朋好友也不行！发现遗失或异常，立即挂失并报警；不用的银行卡、电话卡及时注销。

凡是要求提供银行卡、辅助刷脸验证、配合转账的“工作”，都是违法犯罪！借卡或许能收到“借卡费”，但您的卡借出后被犯罪分子利用，可能出现超千万元的违法转账记录，意味着您将成为这些犯罪行为的“背锅侠”。

出借银行卡，如未触犯刑法，出借人需要承担行政责任，即没收违法所得并处违法所得1倍至10倍罚款；没有违法所得或违法所得不足2万元，处20万元以下罚款；情节严重的，还要拘留15日以下。

出借银行卡，如出借人明知他人利用银行卡从事犯罪活动，需要承担刑事责任，构成帮助信息网络犯罪活动罪的，将面临三年以下有期徒刑或拘役；如协助转移赃款，甚至可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，最高可判七年有期徒刑。